Здравствуйте, в 2021 году купили квартиру за 3 млн. руб, в 2023 продали ее за 4.8 млн. руб и сразу купили новую за 6 млн. С какой суммы и по какой формуле взимается налог, и как сделать взаимозачет при продаже и покупки кв.
Цифры недели
18 июля 2025
Поиск по журналу
Москва и МО
Автор
Теги
0
0
3
Наталья ***
Могут подойти
3 комментария
Ирина Козулина
2 февраля 2024, 03:15
Как выше уже написали, налог можно посчитать так: (4800 тыс.- 3000 тыс.)*13%= 234 тыс.
Если есть неиспользованные покупные вычеты (у каждого из владельцев), то можно ими перекрыть налог. Все это, конечно, указывается в налоговой декларации.
НО...есть ряд нюансов. Вышенаписанное справедливо для лиц, являющихся налоговыми резидентами (не путайте с валютными) . У нерезидентов другая ставка НДФЛ и отсутствует право на вычеты.
Этот расчет верен, в случае, если 70% от кадастровой стоимости квартиры не превышает цену в договоре купли-продажи. Если превышает, отсчет ведем от 70% кадастра.
Нужно смотреть, как приобретали жилье, если, например по ДДУ, то отсчет срока владения считается с полной оплаты по ДДУ. Там тоже есть тонкости.
Есть закон, освобождающий от налогов при продаже налогоплательщиков с двумя детьми. В этом случае, нужно смотреть, подходите ли вы по всем критериям этого закона и писать разъяснения в налоговую.
Нюансов очень много. Практика показывает: хорошо разбирающийся в налогах риэлтор или налоговый консультант экономят клиенту денег в несколько раз больше стоимости своей консультации.
Если есть неиспользованные покупные вычеты (у каждого из владельцев), то можно ими перекрыть налог. Все это, конечно, указывается в налоговой декларации.
НО...есть ряд нюансов. Вышенаписанное справедливо для лиц, являющихся налоговыми резидентами (не путайте с валютными) . У нерезидентов другая ставка НДФЛ и отсутствует право на вычеты.
Этот расчет верен, в случае, если 70% от кадастровой стоимости квартиры не превышает цену в договоре купли-продажи. Если превышает, отсчет ведем от 70% кадастра.
Нужно смотреть, как приобретали жилье, если, например по ДДУ, то отсчет срока владения считается с полной оплаты по ДДУ. Там тоже есть тонкости.
Есть закон, освобождающий от налогов при продаже налогоплательщиков с двумя детьми. В этом случае, нужно смотреть, подходите ли вы по всем критериям этого закона и писать разъяснения в налоговую.
Нюансов очень много. Практика показывает: хорошо разбирающийся в налогах риэлтор или налоговый консультант экономят клиенту денег в несколько раз больше стоимости своей консультации.
2
0
1 148/50 000
0/50 000
30 января 2024, 20:03
Налог:
4,8-3=1,8*13%= 234т.
Если вы не получали вычет с покупки, то можете налог свести к нулю за счёт вычета с покупки. Для этого необходимо правильно заполнить декларацию: применить вычет на документально подтвержденные расходы и заявить вычет с покупки (можно со старой квартиры, можно с новой) и приложить подтверждающие документы.
4,8-3=1,8*13%= 234т.
Если вы не получали вычет с покупки, то можете налог свести к нулю за счёт вычета с покупки. Для этого необходимо правильно заполнить декларацию: применить вычет на документально подтвержденные расходы и заявить вычет с покупки (можно со старой квартиры, можно с новой) и приложить подтверждающие документы.
9
0
348/50 000
0/50 000
Сейчас обсуждают
Как продать квартиру и не платить налог
Здравствуйте, если я выкупила у государства земельный участок в 2025 году (назначение производственное, не жилое) площадью 1 га, и соберусь продать его в 2026 году за 100 млн. рублей, то срок владения минимально какой будет и какой налог в процентах я должна буду заплатить в Забайкальском крае? Помогите пожалуйста с ответом)
КАК ПРИЗНАТЬ ПРАВО СОБСТВЕННОСТИ НА ЗЕМЕЛЬНЫЙ УЧАСТОК В СИЛУ ПРИОБРЕТАТЕЛЬНОЙ ДАВНОСТИ?
Чтобы получить документы, подтверждающие, что земельный участок не относится к ограниченным в обороте или изъятым из оборота, и не находится в государственной или муниципальной собственности, необходимо предпринять следующие шаги:Выписка из ЕГРН (Единого государственного реестра недвижимости): Это основной документ, содержащий сведения о земельном участке. В выписке указан собственник (или собственники) участка, а также наличие обременений, ограничений прав, арестов. Если в графе о собственнике указано частное лицо или юридическое лицо, это говорит о том, что участок не находится в государственной или муниципальной собственности. Кроме того, выписка должна содержать информацию об ограничениях в использовании земельного участка. Отсутствие таких ограничений в выписке косвенно подтверждает, что участок не относится к ограниченным в обороте или изъятым из оборота. Заказать выписку можно в Росреестре (лично или через МФЦ) или в электронном виде на сайте Росреестра.Кадастровый план территории (КПТ): Этот документ содержит информацию о границах земельных участков, расположенных на определенной территории. КПТ может содержать информацию о зонах с особыми условиями использования территории (например, охранные зоны объектов культурного наследия, зоны санитарной охраны). Если земельный участок находится в такой зоне, это может означать, что его оборот ограничен.Обращение в местную администрацию (муниципалитет): В администрации можно получить информацию о том, не планируется ли изъятие земельного участка для государственных или муниципальных нужд, а также о наличии утвержденных градостроительных планов, которые могут повлиять на использование участка.Обращение в Росреестр: В Росреестре можно запросить информацию о том, не относится ли земельный участок к землям, ограниченным в обороте или изъятым из оборота в соответствии с федеральным законодательством.Анализ совокупности этих документов позволит получить наиболее полную картину о статусе земельного участка.
Кредитные каникулы: чем отличаются от ипотечных и как оформить
Здравствуйте! А можно ссылку или название источника информации? В какой статье и какого закона указана данная информация: "За время каникул на сумму тех платежей, которые вы должны были бы заплатить за этот период, банк начисляет проценты — 2/3 среднерыночной ставки для кредита этого типа на дату обращения за каникулами." Вы ещё пример привели к вышесказанному.
Подпишитесь на рассылку и будьте в курсе новостей рынка недвижимости
В общем случае налог рассчитывается так: (цена продажи - цена покупки - налоговые вычеты)*13%.
В вашем случае (4,8-3)=1,8.
Дальше нужно понимать, есть ли у вас или у вашего супруга (если квартира приобреталась в браке) право на налоговый вычет при приобретении (260 тысяч с 2 млн). Если да - его нужно заявить в декларации в 2024 году.
(1,8-2) = -200 тысяч. "-" означает, что 26 тысяч вы еще можете получить на руки, а не просто провести взаимозачет.
Но если вы попадаете под условия ст. 217.1. для семей с двумя детьми, то и считать ничего не нужно и декларацию подавать тоже. Так что конечный ответ на ваш вопрос зависит от деталей.